近期全国多地高发的利用购物卡转移涉诈资金的诈骗洗钱新套路展开，通过南京周某和甘肃张女士的具体受骗案例，详细介绍了诈骗分子的作案手法，并引用警方人员观点说明了刷单类及虚假投资理财类诈骗中利用购物卡实施诈骗的常见情况。
近日，公安部发布重要提示，一种借助购物卡转移涉诈资金的诈骗洗钱新手段在全国多地呈高发态势。诈骗分子盯上了购物卡不记名的特性，先诱骗受害者购买购物卡，再获取卡号和密码，在实施诈骗的同时完成“洗钱”犯罪。
前不久，南京市公安局建邺分局接到辖区某超市提供的一条异常购卡线索。当晚7点多，建邺区的一家超市迎来了一位“大客户”周某。周某在短短两分钟内，连续购买了价值高达14.5万元的购物卡，声称是为单位发放福利所用。然而，当超市工作人员询问发票开具事宜时，周某却表示发票相关信息忘在家里了，还称需要开发票时再联系。
周某的这番说辞明显不合常理。工作人员还留意到，周某在购卡过程中频繁操作手机，似乎在发送消息，并且不断催促她们快点清点购物卡。超市工作人员回忆道：“当时我就觉得情况不对，购卡时间已经过了春节，而且他连开票信息都不清楚，我马上通知了防损部门。”
超市管理部门经过分析，推测周某可能遭遇了诈骗，于是立刻报了警。面对民警的询问，周某先是解释称这批卡是帮朋友购买的，这与他之前声称公司发福利的说法自相矛盾。
那么，周某究竟是如何一步步陷入骗局的呢？在办案民警的耐心劝说下，他道出了整个事件的经过。半个多月前，周某在网上浏览视频时，下载安装了一款交友软件，并在该平台上结识了一名网友。随后，这名网友将他拉进了一个刷单做任务的群里。
南京市公安局建邺分局反诈中心负责人沈晓玲介绍：“刚开始做任务时，周某确实收到了一些小额返利，这让他相信这是一个真实可靠的事情，逐渐对其深信不疑。当他准备进一步投入资金时，对方就以账户受限或异常等理由，要求他去线下购买购物卡，并将卡号和卡密发给嫌疑人，以便进行下一步操作。”民警还发现，对方在让周某购买大额购物卡的同时，还要求他编造买卡理由，并且叮嘱他不要告诉任何人，以防骗局被识破。
好在民警及时进行拦截和劝说，周某最终认清了自己遭遇诈骗的事实，并于近期前往购卡点办理了14.5万元购卡费用的退还手续。
无独有偶，在甘肃张掖高台县的张女士近日也陷入了类似的诈骗陷阱。她一次性购买了20余张网络购物卡，只不过诈骗分子这次换了个“马甲”，打着跨境电商的幌子实施诈骗。
近日，高台县的一名快递员在派送快递时，发现张女士有多件到付快递，且快递内均装着类似卡片的物件。快递员怀疑张女士可能遭遇了电信网络诈骗，便立即报了警。
据警方介绍，诈骗分子以“无货源跨境电商”为掩护，用虚假账单和销量引诱他人投资开店。他们先指导受害人用购物卡支付小额订单费用，待订单完成后，受害人在平台上能看到账户有收益且可以成功提现。当受害人放松警惕投入更多资金后，骗子就会以“未按时完成订单”“客户投诉”等各种理由限制提现，甚至冻结账户资金。
国家反诈中心民警杨举提醒：“刷单类诈骗的变种繁多，比如会引导你开一个虚假的‘跨境网店’，以店铺升级或增加商品类目为由，让你购买购物卡并提供卡号和卡密，进而实施诈骗。在虚假投资理财类诈骗中，诈骗分子会以规避手续费、账户解冻金、账户异常等借口，诱导被害人购买购物卡来实施诈骗。”
本文通过南京周某和甘肃张女士的购物卡诈骗案例，揭示了诈骗分子利用购物卡实施诈骗洗钱的新套路。包括刷单返利、跨境电商等不同骗术，提醒人们要提高警惕，认清各类诈骗手段，避免陷入购物卡诈骗陷阱。
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